The Money Laundry por J.C. Sharman

THE MONEY LAUNDRY – Regulating Criminal Finance in the Global Economy, J.C. Sharman- Cornell University Press- Cornell Studies in Political Economy

 

Un libro que hará historia.

 

La crisis económica que atraviesan los países de la OCDE, que ha causado la dislocación de las finanzas públicas y afecta a millones de personas por el enorme desempleo que ha provocado tiene, entre sus raíces, la gran inmoralidad con la que estos países han venido manejando el sistema financiero. La creación de instrumentos sin contenido real, con el sólo propósito de especular y obtener ganancias y otras “operaciones geniales” para estimular el juego especulativo, como la de asegurarlas, pasaron desapercibidas para los genios de la OCDE. Para lo que sí no tuvieron el menor recato fue para atribuir la crisis a las actividades de los países que ellos llaman paraísos fiscales o centros financieros offshore. Parece que quienes controlan la OCDE no se habían enterado de que el FMI había determinado que por estar estos últimos mejor regulados y manejados con más seriedad que los centros onshore, es decir, los que operan en los países socios de la OCDE, la referencia peyorativa y discriminatoria offshore dejó de tener sentido. (Ver… Public Information Notice (PIN) No. 08/82
July 9, 2008…..)

 

El libro con el que nos deleita ahora el Profesor Jason Sharman, (https://www.griffith.edu.au/business-commerce/centre-governance-public-policy/staff/jason-sharman) es la fascinante historia de la creación y difusión a nivel global de los principios para controlar el lavado de dinero mal habido (AML). De cómo el interés inicial de frenar las ganancias del narcotráfico se fue extendiendo rápidamente para arropar todo tipo de delitos. El libro nos lleva de la mano al desarrollo de los principios de “conocer al cliente”, de saber el origen de sus fondos, de limitar los movimientos de efectivo mediante su registro, y a la creación de organizaciones como el FATF y las UAF (Unidades de Análisis Financiero) para establecer reglas y vigilar su cumplimiento y evitar así que el dinero sucio entre en el sistema financiero.

 

Lo más dramático de este libro es la investigación exhaustiva e independiente que el brillante profesor australiano emprende por su cuenta para comprobar la efectividad de las reglas creadas por la FATF (léase, el G20). Sus resultados demuestran que los países que no las cumplen son, no los pequeños centros financieros, sino lo propios países de la OCDE, y entre ellos, E.U. el peor transgresor.

Es de esperar que libros como este logren convencer a los países agrupados en la OCDE de que no podrán seguir ocultando su doble juego. Y que, con la finalidad de mejorar la moral financiera y por el bien de la humanidad, deberían empezar a cumplir las reglas que ellos mismos han establecido y a rendir cuentas al resto de la comunidad financiera mundial.